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原油寶巨虧事件誰該負責?中行回應(yīng)原油寶巨虧事件

2020-04-23 14:39:11來源:四海網(wǎng)綜合環(huán)球外匯網(wǎng)

  ☆投資者質(zhì)疑原油寶產(chǎn)品存在設(shè)計缺陷

  投資者最大的質(zhì)疑,是原油寶產(chǎn)品巨虧背后,存在產(chǎn)品設(shè)計、交易規(guī)則不清晰等多個缺陷。

  首先自然是移倉問題。值得注意的是,原油寶選擇在WTI原油最后結(jié)算日的前一個交易日才啟動移倉,而國內(nèi)的其他銀行,工行、建行、民生等銀行都在一周前為客戶完成移倉。

  據(jù)了解,目前部分銀行平臺的現(xiàn)貨原油交易,最后交易日期會設(shè)置在國際期貨合約到期前一周或10天左右,作為銀行平臺現(xiàn)貨原油交易的最后交易日期。中國銀行的原油寶產(chǎn)品不合適地選擇了在最后交易日倒數(shù)第二天美市盤中進行移倉換月,遇到了重大的流動性問題,導致投資者出現(xiàn)巨虧。

  其次保證金制度成擺設(shè)。原油寶交易界面明確寫明是“保證金充足率低于20%時,系統(tǒng)將按照單筆虧損比率從大到小順序的原則對未平倉合約產(chǎn)品進行逐筆強制平倉。然而,中行原油寶在當晚22:00暫停交易后,從22:00直至5:00,WTI原油期貨收盤時,中行沒有對客戶的保證金低于20%、0、甚至虧損部分進行任何強制平倉操作。

  此外,原油寶的結(jié)算規(guī)則不清晰。按照合約規(guī)則,合約結(jié)算日若客戶仍有未平倉合約,中國銀行將凍結(jié)客戶的交易專戶,按照中國銀行的公布的原油寶產(chǎn)品合約結(jié)算價,辦理結(jié)算,將采取當期合約結(jié)算價平倉該產(chǎn)品余額數(shù)量,釋放凍結(jié)保證金。

  這里所說的“結(jié)算價”,是以銀行凍結(jié)客戶時的價格結(jié)算還是以WTI原油當天的結(jié)算價結(jié)算,也令投資者存疑。如果按照第二天凌晨5點北美原油的結(jié)算價來計算,早早在當晚22:00凍結(jié)客戶賬戶的意義何在。

  風控以及風險提示問題也同樣存在。原油寶涉及的規(guī)模和頭寸目前還不得而知,但當晚遇到如此罕見的波動,在原油價格逼近0、甚至是負價格的情況下,中國銀行原油寶產(chǎn)品,有沒有交易員執(zhí)行風控,眼睜睜的看著價格跌至負值以下,最后以-37.63美元的史上最低價附近結(jié)算。

  值得注意的是,CME早在4月15日就修改軟件編程,應(yīng)對負油價,中行有沒有進行相應(yīng)的結(jié)算風險的提示。

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