存取10萬以上或須登記 兩省一市率先啟動
大額取現(xiàn)要預約
根據(jù)試點方案,試點地區(qū)金融機構要規(guī)范大額取現(xiàn)預約業(yè)務。銀行需要明確客戶預約時間、渠道方式、信息要素,并保存預約信息,向試點地區(qū)央行報送。
大額存取要登記
客戶提取、存入起點金之上的現(xiàn)金,應在辦理業(yè)務時進行登記。試點地區(qū)央行確定本地區(qū)客戶登記的信息要素,要求銀行業(yè)金融機構采集、保存、統(tǒng)計上報登記信息。
現(xiàn)金實物可追溯
而且試點地區(qū)的央行,要統(tǒng)籌考慮人民銀行冠字號碼數(shù)據(jù)集中要求與大額現(xiàn)金監(jiān)測要求,指導銀行業(yè)金融機構實現(xiàn)
起點以上存取業(yè)務的信息與現(xiàn)金實物的冠字號碼相關聯(lián)、可追溯。
試點方案也明確指出,銀行業(yè)金融機構應針對企業(yè)、單位發(fā)放工資、日常性大額存取現(xiàn),以及政府機關、行政事業(yè)單位、軍隊等因履職需要發(fā)生的大額現(xiàn)金存取,制定簡化流程。
現(xiàn)金分析報告制度
加強自身大額現(xiàn)金分析水平,對銀行業(yè)金融機構報送的大額現(xiàn)金業(yè)務信息區(qū)分行業(yè)、用途、金額進行分析,掌握大額現(xiàn)金流向,預判大額現(xiàn)金業(yè)務風險。在確保個人信息安全和嚴格規(guī)范信息用途的前提下,與相關部門交流、共享信息。
這個與相關部門交流共享信息,也比較有震撼力,前段時間已經(jīng)看到有些地區(qū)開展稅警銀三方合作,通過監(jiān)控納稅人銀行賬戶,交由稅務部門進行稽查。