存取10萬以上或須登記 兩省一市率先啟動(dòng)
風(fēng)險(xiǎn)防范
此外,央行還要求建立大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范制度。
要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加深對用現(xiàn)客戶的了解,對于易產(chǎn)生大量現(xiàn)金交易行業(yè)的客戶,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示與信息溝通,引導(dǎo)其使用非現(xiàn)金支付工具。
對于確有大額用現(xiàn)需求的,保障其合理用現(xiàn)需要。對于客戶來自風(fēng)險(xiǎn)較高行業(yè)、交易金額特別巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特征不符等情形,嚴(yán)格對信息真實(shí)性規(guī)范性進(jìn)行審核,發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶涉嫌**等犯罪活動(dòng)的,應(yīng)提交可疑交易報(bào)告,并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)注、后續(xù)跟蹤、記錄備查。
為何要管理大額現(xiàn)金?
現(xiàn)在移動(dòng)支付、銀行卡等各種支付手段十分便捷,為何在此時(shí)還要管理大額現(xiàn)金?
此次規(guī)范大額現(xiàn)金主要是為了打擊犯罪、維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全。
由于現(xiàn)金具有不記名、不可追蹤等特點(diǎn),大額現(xiàn)金容易為貪污腐敗、偷逃稅等**犯罪行為和地下經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供便利,可能危及國家經(jīng)濟(jì)金融秩序和安全。
2017年,中國人民銀行調(diào)研發(fā)現(xiàn),有單次取款超過1億元現(xiàn)金的情況,在如今銀行卡支付、銀行轉(zhuǎn)賬等方式十分便捷的環(huán)境下,這種情況不合常理。
央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,近年來,現(xiàn)金特別是大額現(xiàn)金需求仍呈上升態(tài)勢。