個人存取10萬以上須登記 大額現(xiàn)金管理試點來了

　　央行要求試點銀行金融機構(gòu)要明確大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)管理范圍。既不影響個人、企業(yè)特別是個體工商戶正常、合理的用現(xiàn)需求，也要對監(jiān)測非常規(guī)大額用現(xiàn)行為有針對性。

　　央行還提出，試點行要指導銀行業(yè)金融機構(gòu)自行建立相關(guān)預(yù)約規(guī)則，明確客戶預(yù)約的時間、渠道方式、信息要素、并保存預(yù)約信息，向試點行報送。

　　在此基礎(chǔ)之上，客戶提取、存入起點金額之上的現(xiàn)金，應(yīng)在業(yè)務(wù)辦理時進行登記。

　　試點行確定本地區(qū)客戶登記的信息要素，要求銀行金融機構(gòu)采集、保存、統(tǒng)計上報登記信息。

　　《方案》中還指出，需充分認識大額現(xiàn)金管理對優(yōu)化社會治理、打擊金融違法犯罪的重要意義。

　　新華社在2019年11月14日報道中援引人民銀行相關(guān)人士稱，大額現(xiàn)金交易集中在特定領(lǐng)域、特定人群、特定時期，現(xiàn)金流通綜合效率會降低。同時，大額現(xiàn)金廣泛使用，容易被腐敗、偷逃稅、**等違法犯罪活動利用，蘊含一定風險。

　　報道中還提到，之所以選擇這三個地區(qū)作為試點，主要由于河北省銀行業(yè)金融機構(gòu)大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)較好，浙江省、深圳市均為全國現(xiàn)金投放重點區(qū)域。而且，浙江省一些行業(yè)大額用現(xiàn)情況突出，個人賬戶大額用現(xiàn)情況突出，深港之間人民幣現(xiàn)鈔跨境流動普遍。

　　明年下半年(2021年7月至2020年初)，試點行評估上報本地試點情況。人民銀行總行將組織開展第三方評估。