銀行被騙9300萬(wàn)貸款 關(guān)鍵在于有銀行風(fēng)控“內(nèi)鬼”協(xié)助
借他人身份證成立新公司申請(qǐng)貸款
刑事判決書中披露了事件來(lái)龍去脈:2012年底,**利、曾溢、毛某想從銀行獲取貸款,遂聯(lián)系朱皓幫忙找貸款主體,并在款貸下來(lái)支付朱皓10萬(wàn)至20萬(wàn)元報(bào)酬。
涉案人員**利的證言顯示,“2012年底,我貸款比較多,找不到貸款主體了,我就喊朱皓幫我找貸款主體,款貸下來(lái)給他10至20萬(wàn)元的報(bào)酬。我通過(guò)朱皓偽造資料向州商行貸款三筆,貸款辦下來(lái)以后,我共支付朱皓五、六十萬(wàn)元報(bào)酬。2013年4月24日,朱皓以消息樹經(jīng)營(yíng)部為貸款主體在州商行貸款490萬(wàn)元,該貸款主體是朱皓注冊(cè)的,朱皓偽造好貸款資料后,我聯(lián)系興陽(yáng)擔(dān)保公司擔(dān)保,朱皓幫我在商業(yè)銀行貸款了490萬(wàn)元。”
此外,朱皓還借他人身份證成立新公司,到?jīng)錾街萆虡I(yè)銀行申請(qǐng)貸款。根據(jù)朱皓供述,部分貸款身份證是曾溢、毛某等人找來(lái),委托其成立公司并向銀行貸款,部分使用自己親屬的身份證成立公司貸款。
例如,證人鐘某1的證言稱“朱皓是我表哥。2013年,朱皓讓我開未婚證明貸款,證明開好后,朱皓叫我去銀行簽字,我提供了身份證復(fù)印件,貸款的用途是購(gòu)買挖掘機(jī),我簽字的時(shí)候辦理了一張商業(yè)銀行的銀行卡,由朱皓在保管。銀行出賬后沒有用來(lái)買挖掘機(jī),錢是朱皓在經(jīng)手。2013年,朱皓用我的身份證注冊(cè)一家公司,注冊(cè)公司的材料、具體操作是朱皓在弄。過(guò)了兩個(gè)月,朱皓讓我到工商局、稅務(wù)局、政務(wù)大廳把用我身份證注冊(cè)的雅邦商貿(mào)公司注銷了,用我身份證注冊(cè)的公司沒有實(shí)際經(jīng)營(yíng)范圍、實(shí)體和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。”
此外,還有一名證人王某證實(shí):“2012年10月左右,朱皓讓我用我的身份證注冊(cè)一個(gè)公司,我將身份證給了朱皓。注冊(cè)公司后不久,朱皓叫我一起到州商行簽字,我得知朱皓利用我身份信息注冊(cè)的公司貸款后不愿意簽字,朱皓一再保證貸款和利息不需要我負(fù)責(zé),我才簽了字。我不知道朱皓貸款用來(lái)干什么了,我沒有使用該貸款,朱皓也沒有給我好處。”