最大地下錢(qián)莊案 警方破獲千億驚天大案

　　驚天大案!流水上萬(wàn)億

　　為多種金融犯罪“服務(wù)”

　　有關(guān)人士介紹，地下錢(qián)莊是未經(jīng)國(guó)家金融主管部門(mén)批準(zhǔn)、擅自設(shè)立的一類(lèi)非法金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)稱(chēng)，非法從事外匯業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)，也稱(chēng)“地下銀行”。

　　作為轉(zhuǎn)移贓款和洗錢(qián)的重要工具，地下錢(qián)莊直接為非法集資等侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)利益的犯罪活動(dòng)服務(wù)，使大量來(lái)源不明的資金置于國(guó)家監(jiān)管體系之外，存在巨大的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。

　　今年初，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買(mǎi)賣(mài)外匯刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》，明確跨國(guó)(境)兌付型地下錢(qián)莊主要指，不法分子與境外人員、企業(yè)、機(jī)構(gòu)相勾結(jié)，或利用開(kāi)立在境外的銀行賬戶(hù)，協(xié)助他人進(jìn)行跨境匯款、轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)。

　　在“9·8”特大系列地下錢(qián)莊案件中，犯罪嫌疑人利用境內(nèi)外的賬戶(hù)，按照客戶(hù)需求將境內(nèi)人民幣轉(zhuǎn)移到境外，兌換成美元�；蛘邔⒕惩饷涝�轉(zhuǎn)移到境內(nèi)，兌換成人民幣。在這兩個(gè)過(guò)程中間分別賺取匯率差價(jià)和手續(xù)費(fèi)。

　　“由于境內(nèi)外都有這種資金轉(zhuǎn)移需求，有時(shí)都不用真正兌換，只需將境內(nèi)外轉(zhuǎn)移資金的需求一‘對(duì)敲’，直接就賺到匯率差價(jià)和手續(xù)費(fèi)了。”“9·8”專(zhuān)案組一位專(zhuān)案成員說(shuō)。

　　國(guó)家外匯管理局去年向社會(huì)通報(bào)，涉及個(gè)人外匯違規(guī)的案件中，有違規(guī)個(gè)人為了向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，或是利用他人年度購(gòu)匯額度將個(gè)人資金分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶(hù)，或是通過(guò)地下錢(qián)莊換匯并轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。

　　除了非法買(mǎi)賣(mài)外匯外，地下錢(qián)莊還為其他犯罪行為提供資金流轉(zhuǎn)渠道，成為“幫兇”。在“邱某某詐騙案”“丁某某非法經(jīng)營(yíng)案”“丁某某騙取出口退稅案件”中，地下錢(qián)莊在虛假貿(mào)易、資金流動(dòng)過(guò)程中扮演了重要的角色。3年多時(shí)間內(nèi)，犯罪嫌疑人丁某某就通過(guò)地下錢(qián)莊，從南方某地申請(qǐng)出口退稅，詐騙733萬(wàn)元。犯罪嫌疑人邱某某等詐騙團(tuán)伙利用地下錢(qián)莊，詐騙政府獎(jiǎng)勵(lì)上億元。

　　此外，地下錢(qián)莊為電信詐騙、邪教組織等多種犯罪提供“黑色”支撐，助長(zhǎng)和滋生了其他犯罪行為。七臺(tái)河警方前幾年偵辦一起跨境網(wǎng)絡(luò)賭博案中就發(fā)現(xiàn)，在超過(guò)2000億元的涉案賭資中，70%以上是通過(guò)地下錢(qián)莊在境內(nèi)外流轉(zhuǎn)的。此前，江蘇警方破獲一起跨國(guó)網(wǎng)絡(luò)賭博案，涉案資金78億元。偵查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，巨額涉案資金也是通過(guò)地下錢(qián)莊流向境外的。

　　中國(guó)刑事警察學(xué)院教授吳丹認(rèn)為，地下錢(qián)莊使大量性質(zhì)不明的資金游離于國(guó)家金融監(jiān)管體系之外，嚴(yán)重破壞和擾亂了國(guó)家外匯管理體系和金融秩序，影響我國(guó)反洗錢(qián)工作推進(jìn)。