個人銀行轉(zhuǎn)賬有哪些新規(guī)？

　　隨著現(xiàn)代社會的發(fā)展，手機移動支付越來越普遍，不僅可以支付寶支付，還可以用微信支付，或者是銀聯(lián)閃付，現(xiàn)金就很少帶出門了。但是對于比較大的數(shù)字金額，很多人還是會選擇把錢放在銀行里，因為風(fēng)險會比較低。那么關(guān)于銀行轉(zhuǎn)賬的新規(guī)有哪些呢？下面答案大家可以參考一下。

　　其實大家可能不知道的是，銀行有一個監(jiān)控系統(tǒng)，為了保障大家的資金安全，每一筆收入都會計入后臺的數(shù)據(jù)中，但是每天轉(zhuǎn)賬的額度那么大，銀行工作人員肯定是沒有時間每一筆賬都查看的，如果涉及到違法交易，還有出現(xiàn)可以賬戶的話，就會被后臺的工作人員掉出來查一下資金的合法性。

　　原來的規(guī)定是個人賬戶超過5萬元屬于大額存單，如果出現(xiàn)可疑支付的話，就會被監(jiān)控起來，但是現(xiàn)在這個額度已經(jīng)改了， 從12.1號起，有很多人銀行把5萬元的額度調(diào)整到了20萬元，那怎么區(qū)分什么是可疑額度呢，主要從這幾點來看。

　　假設(shè)在一段時間內(nèi)，頻繁出現(xiàn)大額交易的行為，比如原來的個人進賬金額只有幾千，或者是幾萬元，在某一段時間內(nèi)，頻繁出現(xiàn)20萬元甚至是50萬元轉(zhuǎn)入賬戶中，或者是另外一種情況，分散的頻繁轉(zhuǎn)出、總結(jié)一點，就是在短時間內(nèi)，出現(xiàn)與你個人資金能力不符的進賬行為，一般銀行工作人員會把這筆錢監(jiān)控起來。

　　那大家可能就會疑惑了，是不是只要超過20萬元的轉(zhuǎn)賬記錄就會讓銀行請去喝茶呢？其實不是這樣的，每天進賬超過20萬元的數(shù)以萬計，可沒辦法耗費這么大的人力來監(jiān)控，這種也是屬于概率性的。

　　其實辦理過pos機的人都深有體會，比如一筆5萬元多次轉(zhuǎn)賬的話，就可能會收到“洗錢”的短信，莫名其妙背了黑鍋。但是這也是銀行保護大家資金安全的一種方式，對于犯罪分子而言，銀行的反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)還是起到了一定的警醒作用的。另一個作用就是為了追查洗錢行為做一個備份。

　　不過大家可以放心的一點是，銀行只是一種金融機構(gòu)，而不是執(zhí)法機構(gòu)，想要查賬也不是說查就差的，個人的存款賬戶已然是受到法律的保護的，如果你平時沒做什么虧心事的話，一般銀行工作人員是不會找你喝茶的。