男子存50元騙取50萬(wàn)  “天才”詐騙犯共計(jì)詐騙貸款100多次

　　民警發(fā)現(xiàn)，男子在夜間帶著口罩出現(xiàn)，看上去十分謹(jǐn)慎，可他卻又不合常理的只存了200元錢，那么這名舉止異常的男子是否就是那個(gè)利用銀行漏洞進(jìn)行騙貸的犯罪嫌疑人呢?

　　陳琦：銀行的監(jiān)控是沒(méi)有照到嫌疑人有交通工具，是走過(guò)來(lái)的，我們當(dāng)時(shí)就翻看了周邊馬路邊的所有其他商戶的監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)有一個(gè)燒烤店，有一個(gè)監(jiān)控是對(duì)著這個(gè)銀行，通過(guò)這個(gè)燒烤店的監(jiān)控發(fā)現(xiàn)這個(gè)嫌疑人來(lái)之前是開(kāi)了一輛白色的SUV的轎車。

　　白色轎車停在了離銀行較遠(yuǎn)的地方，在銀行的監(jiān)控范圍內(nèi)根本看不到這輛車。民警發(fā)現(xiàn)這輛白色轎車后，隨即開(kāi)始追蹤這輛車的行駛軌跡。最后發(fā)現(xiàn)這輛車是從沈陽(yáng)開(kāi)到鐵嶺，然后存完這200元之后，又從鐵嶺返回沈陽(yáng)，那么這輛車的軌跡完全是不符合邏輯的。除此之外民警還發(fā)現(xiàn)，那名舉止神秘的存錢男子并不是獨(dú)自驅(qū)車從沈陽(yáng)來(lái)到鐵嶺存錢的，那輛白色轎車上還有其他人的存在。

　　陳琦：發(fā)現(xiàn)車輛上應(yīng)該是至少有兩個(gè)人，車輛前排有個(gè)駕駛員，后排應(yīng)該還坐著一個(gè)，但是從現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控來(lái)看，只有一個(gè)人下車到銀行里存款，然后這個(gè)人就直接回到車上，然后這輛車就走了，所以當(dāng)時(shí)確定至少兩個(gè)人以上。

　　幾名男子夜間驅(qū)車往返近三個(gè)小時(shí)，只為存款200元錢，這不尋常的舉動(dòng)背后到底隱藏著什么秘密呢?民警初步判斷，這輛車上的幾名年輕男子很有可能就是利用銀行漏洞進(jìn)行貸款詐騙的犯罪嫌疑人。

　　深夜驅(qū)車跨城只為存200元錢，幾人的行為可真詭異，這無(wú)疑也加大了他們的作案嫌疑。那么他們的***究竟如何才能確定，幾人的落腳點(diǎn)又在哪呢?

　　陳琦：從沈陽(yáng)到鐵嶺，然后鐵嶺又回來(lái)，那我們覺(jué)得這輛車上的嫌疑人應(yīng)該居住的應(yīng)該在沈陽(yáng)，為什么?因?yàn)樗��?dāng)時(shí)回來(lái)的時(shí)候，已經(jīng)是晚上的11點(diǎn)多，那么確定他應(yīng)該回到落腳點(diǎn)。

　　此外民警發(fā)現(xiàn)，嫌疑人使用網(wǎng)銀作案的時(shí)間，與他們存錢后驅(qū)車回到沈陽(yáng)的時(shí)間較為接近。然而由于幾名男子所乘坐的白色轎車沒(méi)有懸掛車牌，要想以車找人，直接確定幾名嫌疑人的身份并不容易。

　　陳捷：我們發(fā)現(xiàn)這輛車不止是作案當(dāng)天不掛牌照，是它從來(lái)都是不掛牌照的，而且運(yùn)行軌跡基本上都是晚上出來(lái)，白天基本上不出來(lái)。

　　周驥達(dá)：那么我們是希望快速的做出這輛車有可能是誰(shuí)的，就是車主信息，但是因?yàn)?000多輛，最后是把范圍縮小到了200輛。

　　由于車輛眾多，民警無(wú)法直接確定出嫌疑車輛的車主信息，專案組民警只有不間斷地追蹤這輛車的行駛軌跡。好在通過(guò)大量的視頻追蹤工作，民警發(fā)現(xiàn)了這輛白色轎車的行駛規(guī)律。

　　陳捷：巧也巧的是，他這輛車，他平時(shí)的軌跡還是相對(duì)比較固定的，于是我們發(fā)現(xiàn)這輛車，基本上每天晚上半夜之后，會(huì)停到一個(gè)酒店的停車場(chǎng)去，然后這個(gè)司機(jī)會(huì)下車去上夜班。就是掌握了這條線索之后，我們才順藤摸瓜，把這個(gè)司機(jī)的身份給掌握了。

　　掌握這名嫌疑人的身份后，警方并沒(méi)有立即行動(dòng)，而是圍繞他進(jìn)行了細(xì)致地排查。因?yàn)楫?dāng)時(shí)考慮到這個(gè)也不是最充足，因?yàn)閮H僅是憑一個(gè)存款，可能導(dǎo)致他狡辯，可能警方以前在辦案當(dāng)中有碰到，他可能說(shuō)是別人叫我?guī)退�存一下，如果你周邊沒(méi)有找到強(qiáng)有力的去印證這個(gè)話的話，對(duì)他處理是比較難的。

　　專案組民警針對(duì)嫌疑人名下的房產(chǎn)、車輛及其銀行卡資金進(jìn)行進(jìn)一步的梳理后有了不小的發(fā)現(xiàn)。通過(guò)梳理之后，我們發(fā)現(xiàn)這個(gè)人在2018年的9月份之后，名下有過(guò)幾輛豪車，然后根據(jù)他的生活圈子，發(fā)現(xiàn)另外還有三個(gè)嫌疑人，同樣在名下也有豪車的登記，應(yīng)該可能是一個(gè)小的團(tuán)伙，就直接這四個(gè)人同時(shí)進(jìn)行抓捕。

　　四名嫌疑人到案。那么他們究竟與這起銀行詐騙案有無(wú)關(guān)聯(lián)，他們名下的多輛豪車究竟從何而來(lái)，面對(duì)警方的諸多疑問(wèn)嫌疑人又會(huì)如何作答呢?

　　民警通過(guò)訊問(wèn)發(fā)現(xiàn)，所有的信息都指向了其中一名叫馬某的男子，他既不是開(kāi)車的司機(jī)，也不是那名深夜存款的男子，但卻一直在暗中指揮著其他人。

　　陳捷：是他們這邊相當(dāng)于一個(gè)帶頭大哥，他負(fù)責(zé)讓他們干什么，他就干什么，那另外幾個(gè)同伙就負(fù)責(zé)幫他去存錢，他是從來(lái)自己不會(huì)親自去干這個(gè)事情的。

　　據(jù)監(jiān)控視頻中存錢的男子王某交代，他們之所以要去鐵嶺開(kāi)原存錢也是馬某的決定，不過(guò)王某卻并不知道這樣做的目的是什么。三名男子還稱，他們名下的所有豪車其實(shí)也都是馬某購(gòu)買的。

　　陳琦：審訊之后，發(fā)現(xiàn)他們其中的三個(gè)人對(duì)這些車輛的交代顯而易見(jiàn)，他們就交代是他們另外一個(gè)相對(duì)年紀(jì)比較大的一個(gè)，他們是叫他老大，他們的意思就是都是老大買的車，然后記在我們名下。

　　那么馬某為什么要把他購(gòu)買的豪車記在別人的名下，他又為什么要指揮他人驅(qū)車往返兩地只為存款200塊錢呢?警方了解到，馬某曾在2018年初的時(shí)候做過(guò)二手車生意，然而當(dāng)時(shí)他不斷虧本，甚至還向他人借過(guò)很多錢，不過(guò)2018年6月之后，馬某突然搖身一變成為了一個(gè)有錢人。

　　陳捷：他們那幾個(gè)都是他以前的同學(xué)或者鄰居，就是平時(shí)從小就一起玩的，他們就覺(jué)得，這個(gè)大哥怎么突然一下子就是出手特別闊綽。

　　在馬某的朋友們看來(lái)，馬某突然莫名變得富有，但他對(duì)于自己掙錢的方式卻一直閉口不談。然后突然到2018年6月份之后，他變得很有錢了，一下子買了很多很多豪車，然后出手非常闊綽。警方通過(guò)銀行的梳理，發(fā)現(xiàn)案件最早一起發(fā)生就在5月底，那這個(gè)人的作案可能性非常大。

　　此刻所有的疑問(wèn)都集中在了犯罪嫌疑人馬某的身上，他為何突然從一個(gè)負(fù)債累累的人，變成了一個(gè)可以不停購(gòu)買豪華跑車的有錢人呢?而且他的行事風(fēng)格也讓人生疑，拋頭露面的事情他都叫人代勞，自己只在幕后操控。

　　犯罪嫌疑人馬某，今年30歲，遼寧沈陽(yáng)人。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，馬某并沒(méi)有正當(dāng)?shù)墓ぷ�，家庭�?jīng)濟(jì)條件普通，這與他可以頻繁購(gòu)買豪華跑車的消費(fèi)能力十分不符。

　　陳捷：他(稱)反正就是自己之前比特幣賺了錢，現(xiàn)在反正就是買理財(cái)放在銀行里邊，他的生活來(lái)源就是這個(gè)，這是他的說(shuō)法，那實(shí)際上我們掌握并不是這樣。

　　此外，馬某聲稱他之所以購(gòu)買了多輛豪車是為了做二手車的生意。