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140萬到手5萬5 如何識破套路貸騙局

2019-11-22 08:15:11來源:四海網綜合

  隨著全國掃黑除惡專項斗爭的開展,很多套路貸**被baoguang,詐騙手段可謂是防不勝防,很多借款者一不小心就是傾家蕩產。前不久,常州警方打掉一個套路貸犯罪團伙,發(fā)現有受害者簽了140萬元的借款合同,最后到手的居然只有5萬5千元。

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  事情還得從2015年11月說起。當時,受害人惲某為了還債,經朋友介紹向一家小額貸款公司負責人、也就是嫌疑人陸某借款50萬元,但實際到手僅38萬元,最終實際還款48萬元。2016年1月,惲某再次借款30萬元,卻被迫簽訂了50萬的空白借款合同,實際到手僅22.8萬元。因高額利息無力償還,惲某本想找其他小貸公司借款,不料正中陸某下懷。隨后,陸某和同伙周某等人開始環(huán)環(huán)設套。

  嫌疑人利用被害人急于借錢的心理,利用部長手段讓被害人把借款合同的字簽掉。再到銀行制造虛假的轉賬流水。

  通過不斷的轉賬、取現等操作,虛高債務越來越高,最后,惲某簽下了140萬元的借款合同,但實際到手卻只有5萬5千元。

  受害人惲某稱,其中40萬是保證金,45萬需要還給上一個借款人周某,15萬說欠陸某的錢,還有30萬是下一個月利息。

  惲某明知是火坑,但在威逼恐嚇下還只能往里跳,最后干脆離家躲債。隨后,他被一紙訴狀告上法庭。由于害怕,惲某并沒到庭應訴,而陸某提供的反而成了關鍵。由于有銀行流水和借款上金額相印證,被害人沒有任何表明,只拿到那么點錢,法院也只能認定放款人勝訴。

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