最大地下錢莊案 涉案金額高達萬億

　　驚天大案！流水上萬億

　　為多種金融犯罪“服務(wù)”

　　有關(guān)人士介紹，地下錢莊是未經(jīng)國家金融主管部門批準、擅自設(shè)立的一類非法金融機構(gòu)的統(tǒng)稱，非法從事外匯業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)，也稱“地下銀行”。

　　作為轉(zhuǎn)移贓款和洗錢的重要工具，地下錢莊直接為非法集資等侵害人民群眾財產(chǎn)利益的犯罪活動服務(wù)，使大量來源不明的資金置于國家監(jiān)管體系之外，存在巨大的經(jīng)濟風險和社會風險。

　　今年初，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》，明確跨國(境)兌付型地下錢莊主要指，不法分子與境外人員、企業(yè)、機構(gòu)相勾結(jié)，或利用開立在境外的銀行賬戶，協(xié)助他人進行跨境匯款、轉(zhuǎn)移資金活動。

　　在“9·8”特大系列地下錢莊案件中，犯罪嫌疑人利用境內(nèi)外的賬戶，按照客戶需求將境內(nèi)人民幣轉(zhuǎn)移到境外，兌換成美元。或者將境外美元轉(zhuǎn)移到境內(nèi)，兌換成人民幣。在這兩個過程中間分別賺取匯率差價和手續(xù)費。